Market Shield · Perfect Circle

El ahorro donde el mercado
trabaja para ti — y la
garantía siempre gana.

Ligado al S&P 500. Garantía mínima del 140%. Bonos de lealtad. Sin pérdida de capital si cumples el plan. El único instrumento donde el peor escenario sigue siendo ganar.

140%

Garantía mínima al año 15

7.5%

Bonos de lealtad (año 10 y 15)
ya dentro del 140%

100%

Del alza del S&P — sin tope ni cap

$200

Aporte mínimo mensual

Caso Real en Cartera · Perfect Circle

Cliente Activo — Perfect Circle (caso real, nombre protegido)

Póliza en cartera · Inicio: Jul 2022 · Vencimiento: Jul 2037 · 47 aportes consecutivos sin interrupciones

ACTIVA

Actualizar valor cuenta: $ · aportes:

Aporte Mensual

$1,000

Total Aportado

$47,000

Valor Cuenta Hoy

$63,823

Rentabilidad Acumulada

+35.8%

Progreso hacia garantía · Año 4 de 1526.1% del total aportable

Valor actual vs. garantía objetivo ($252,000)25.3%

Invertido hasta hoy

$47,000

aportes mensuales de $1,000

Al día

Valor de Cuenta

$63,823

SPDR S&P 500 ETF Trust

+$16,823 sobre aportado

Garantía al Año 15

$252,000

140% de $180,000 total a aportar

GMAB garantizado

Beneficio de Fallecimiento

$64,461

101% del valor de cuenta

Activo desde día 1

Evolución Real de la Cuenta · Caso Activo en Cartera Perfect Circle · Jul 2022 — Jun 2026

$63,823 ↑ +35.8% sobre capital aportado

Cuenta real Aportado Garantía 140%

Bonos y cargos: transparencia total

💸

Cargos del plan — transparencia total

Administración: 1.7% anual sobre los aportes acumulados · Gestión: 0.125% mensual sobre el valor · Tarifa fija: $10/mes. El detalle completo en dólares está en la tabla de costos más abajo — y lo esencial: el 140% garantizado ya es neto de todos estos cargos

🎁

Bono Año 10 → +$9,000 (base $1,000/mes)

7.5% sobre $120,000 aportados en años 1–10, acreditado automáticamente al vencer el año 10

🎁

Bono Año 15 → +$4,500 (base $1,000/mes)

7.5% sobre $60,000 aportados en años 11–15 únicamente, acreditado al cierre del plazo

✅

Bonos totales $13,500 — devuelven el 7.5% de todo lo aportado

Con $1,000/mes: bono 10 ($9,000) + bono 15 ($4,500) = $13,500, equivalente al 55% del cargo administrativo total ($24,480). Los bonos se acreditan dentro del valor de cuenta. Y el argumento de fondo no son los bonos: es que el 140% garantizado ya es neto de todos los cargos.

Hoja de ruta · 15 años

Año 1

Acceso inmediato al S&P 500 + cobertura de vida

101% de cobertura desde el primer depósito. Período de gracia de 60 días si hay imprevistos.

Año 2+

Acceso a liquidez — con reglas claras

Desde el año 2 el cliente puede hacer retiros parciales (mínimo $1,500) o tomar préstamos hasta el 50% del valor en efectivo. Verdad radical: ejercer retiros o préstamos invalida la garantía del 140% y los bonos de lealtad — así lo establece el folleto oficial. El plan solo conserva sus beneficios si se mantiene completo e ininterrumpido. Por eso la liquidez inteligente es el adelanto de aportes, que no toca el plan.

Año 3–9

Momentum del dollar-cost averaging

El S&P sube y baja — pero el cliente siempre compra. Cuando baja, compra más unidades. Ventaja estructural del plan.

⭐ Año 10

Primer Bono de Lealtad: +$9,000 (base $1,000/mes)

7.5% sobre los aportes de los años 1–10 ($120,000). Acreditado automáticamente. Sin acción del cliente. Sube proporcionalmente si el aporte mensual es mayor.

🏆 Año 15

Cierre del plan: Segundo Bono +$4,500 y liquidación con piso de 140% (base $1,000/mes)

Segundo bono: 7.5% sobre los aportes de los años 11–15 únicamente ($60,000), acreditado dentro del valor de cuenta. Luego se liquida: el cliente recibe el mayor entre su valor acumulado (con bonos ya incluidos) y el GMAB de 140%. La garantía es un piso neto — los bonos no se suman aparte del 140%. Siempre gana.

Simulador Interactivo

Calcula el potencial real
de cualquier cliente

Ajusta los parámetros y visualiza en tiempo real cómo cambia la acumulación, los bonos y la garantía.

Parámetros del Plan

Aporte Mensual ($)

Crecimiento S&P anual (%)

Meses adelantados (máx. 24)

Incluir bonos de lealtad

Resultado al Vencimiento (Año 15)

Total Aportado

$180,000

Garantía GMAB (140%)

$252,000

Valor estimado de mercado

—

Bonos de lealtad (incluidos en el valor)

$13,500

El cliente recibe (el mayor de los dos)

$252,000

Retorno total sobre aportado

+40.0%

📉 Mercado Bajo

0%

S&P no rinde. La garantía protege.

$252,000

Garantía GMAB — bonos ya incluidos

📈 Escenario Base

7%

Promedio histórico del S&P.

—

Valor de mercado estimado

🚀 Mercado Fuerte

12%

S&P en rally sostenido.

—

Valor de mercado estimado

Proyección Año por Año

Año	Aportado	Valor Mercado	Cargos Acum.	Bonos	Valor Final

Curvas de Acumulación — Todos los Escenarios

Estrategias Avanzadas

Cómo llevar el Market Shield
al siguiente nivel

Adelanto de contribuciones, aportes únicos adicionales y el resumen de lo que el cliente puede lograr combinando ambas estrategias.

Parámetros del plan

Aporte mensual ($)

Crecimiento S&P estimado (%/año)

VALOR PLAN BASE AÑO 15

$252,000

Garantía mínima GMAB · calculando...

TOTAL POTENCIAL CON ESTRATEGIAS

$252,000

Plan base + aportes únicos proyectados

Adelanto de Contribuciones

¿Cómo funciona?

📅

Hasta 24 meses adelantados en cualquier momento

El cliente puede adelantar hasta 24 cuotas cuando quiera — en el año 1, en el año 5, en el año 10. No hay un momento fijo ni obligación de hacerlo.

🔄

Renovable cada 12 meses — de forma perpetua

Después de cada adelanto, el cliente puede volver a adelantar otros 24 meses pasados 12 meses. Ejemplo: adelanta en año 1 → vuelve a adelantar en año 2 → y así indefinidamente hasta el vencimiento.

🛡️

Decisión completamente libre del cliente

No es un requisito ni una obligación. Es una herramienta opcional para quienes tienen liquidez y quieren protección extra contra imprevistos o activar la garantía antes.

Ejemplo de ciclo de adelantos

Año 1

Adelanta
24 meses

Año 2

Puede volver
a adelantar

Año 3

Otro adelanto
de 24 meses

···

Perpetuo
hasta año 15

Agrega cada adelanto que el cliente quiera hacer — sin límite de eventos

Año del adelanto	Meses adelantados	Desembolso	Cubierto hasta	Próx. adelanto posible

Total desembolsado en adelantos

$0

Eventos de adelanto programados

0

Meses con colchón activo

0 meses

Línea de tiempo del plan — verde = cubierto por adelanto

Mes con adelanto activo Mes regular Mes de adelanto (pago)

* El adelanto no afecta la garantía ni los bonos — solo da colchón de liquidez. El plan sigue corriendo igual. Puede adelantar hasta 24 meses en cada evento, una vez por año como mínimo entre eventos.

Aportes Únicos Adicionales

¿Cómo funcionan?

El cliente puede enviar dinero adicional al producto en cualquier momento, en cualquier año del plazo de 15 años. Sin calendario, sin frecuencia mínima, sin obligación. Si un mes tiene liquidez extra, lo manda. Si no, no hace nada. Completamente libre.

✅

Mayor exposición al S&P — sin techo

El aporte único se invierte igual en el SPY. Cuando el mercado sube, sube con él sin ningún límite ni cap.

⚠️

No computan para garantía ni bonos de lealtad

Solo las contribuciones regulares mensuales aplican para el GMAB 140% y los bonos. Los aportes únicos van por encima de eso.

💡

Ideal cuando el S&P está bajo

Un aporte único en un mercado deprimido compra más unidades por dólar. El DCA aplica igual para los aportes extraordinarios.

🔓

Sin obligación — el cliente decide cuándo y cuánto

No hay penalización por no hacer aportes únicos. Es una herramienta disponible, no un compromiso.

Simula todos los aportes únicos que quieras — agrega o elimina filas libremente

Año del contrato	Monto del aporte ($)	Cargo estimado	Valor al año 15 (7%)

Total aportes únicos

$0

Total cargos estimados

$0

Valor total al año 15 (7%)

$0

Se suma al plan regular

$252,000

* Valor al año 15 del plan regular base = GMAB garantizado ($252,000 con $1,000/mes). Los aportes únicos se proyectan a la tasa S&P definida arriba.

Por qué el mercado bajo es buena noticia — Dollar-Cost Averaging

📉

S&P cae 20% · precio unidad $80

12.5 unidades

por $1,000 de aporte mensual

➡️

S&P normal · precio unidad $100

10 unidades

por $1,000 de aporte mensual

📈

S&P sube 20% · precio unidad $120

8.3 unidades

por $1,000 de aporte mensual

El caso real: un cliente Perfect Circle entró en mercado cayendo (jul 2022)

Sus primeros aportes compraron unidades del S&P cuando el índice estaba bajo. Hoy esas unidades valen significativamente más. Resultado: $47,000 aportados → $63,823 actuales. +35.8% de rentabilidad acumulada incluyendo todos los cargos del producto.

Análisis: cargos acumulados vs. bonos recibidos

Año	Cargo Admin Acum.	Cargo Gestión Acum.	Tarifa Contrato Acum.	Total Cargos	Bonos Recibidos	Balance Neto

Escenarios Históricos Reales

¿Qué hubiera pasado si
tu cliente hubiera empezado antes?

Corridas reales con precios históricos del S&P 500 (SPY). Cada escenario simula exactamente $1,000/mes desde la fecha de inicio. Los proyectados usan 7% anual desde hoy. En todos los casos: el cliente siempre gana.

Selecciona un escenario

—

Cliente recibe al vencer

—

Aportado hoy

—

Valor cuenta hoy

—

Tiempo restante

—

Garantía GMAB

$252,000

Progreso del plan0%

Valor actual vs. garantía ($252,000)0%

Resumen anual · $1,000/mes

Año	SPY	Aportado	Valor Cuenta	Cargos Acum.	Bonos	GMAB	Proyectado

Evolución de la cuenta con precios reales del S&P 500

Valor cuenta Aportado GMAB 140%

Selecciona un escenario para ver el análisis.

Comparativa: todos los escenarios · $1,000/mes

Escenario	Inicio	SPY entrada	Aportado hoy	Valor hoy	ROI hoy	Recibe al vencer	ROI final	Estado

→ La conclusión que no falla: quien entra, gana.

Independientemente del momento del mercado — antes de Lehman, antes del COVID, en pleno rally, en corrección — ningún cliente de Market Shield ha terminado en pérdida. Los que entraron en los peores momentos (2008, 2011) son los que mejor resultado tienen. Los que entran en mercado alto tienen la garantía como piso. No hay escenario perdedor.

Simula cualquier fecha de inicio

¿Qué hubiera pasado si tu cliente hubiera empezado en una fecha específica? Ingresa los parámetros y ve la corrida completa con precios reales del S&P 500 hasta hoy, proyectada al año 15.

Fecha de inicio

Mes de inicio

Aporte mensual ($)

Proyección futura (%/año)

Análisis Comparativo

¿Por qué Market Shield
gana siempre para ahorro de largo plazo?

Compara Market Shield contra las alternativas más comunes que consideran tus clientes. Los números hablan solos.

Comparativa · $1,000/mes por 15 años

Producto	Total Aportado	Valor Mínimo Garantizado	Retorno Est. 7%	Riesgo Pérdida	Cobertura Vida	Disciplina Ahorro
🛡️ Market Shield	$180,000	$252,000 (140%)	$256,000 neto	CERO si cumple	101% cuenta	Alta (forzada)
📊 ETF Directo SPY	$180,000	$0 — sin garantía	$317,000	Total (puede perder)	No incluye	Baja
🏦 Depósito a Plazo	$180,000	$180,000	$246,000 (4%)	Mínimo	No incluye	Media
🏠 Bien Raíz	$180,000	Variable	Variable	Alto / Ilíquido	No incluye	Muy baja
💰 Cuenta de Ahorro	$180,000	$180,000	$202,000 (1.5%)	Mínimo	No incluye	Muy baja
📈 Fondo Mutuo	$180,000	Sin garantía	≈$245,000 (neto comisiones)	Moderado-Alto	No incluye	Media

El retorno de Market Shield es neto de todos los cargos e incluye bonos. Su diferencial no es ganarle al ETF en el mejor escenario — es garantizar +40% neto en el peor, con cobertura de vida incluida. Son complementarios, no excluyentes.

Valor Proyectado a 15 Años — Comparación Visual

Kit del Asesor

Todo lo que necesitas
para cerrar hoy

Perfiles de cliente ideal, respuestas a objeciones, frases de cierre y los números que debes memorizar.

¿Quién es el cliente perfecto?

Respuestas a objeciones frecuentes

"Los costos son muy altos, el 1.7% anual es caro"

✅ Sin maquillaje: los cargos son reales (≈$52,000 acumulados en 15 años con $1,000/mes a 7%) y los bonos ($13,500) devuelven el 7.5% de lo aportado, cubriendo el 55% del cargo administrativo. Pero la respuesta de fondo es otra: el 140% garantizado ya es neto de todos los cargos. El peor resultado posible del cliente, después de cada cargo, es +40%. En un ETF los costos son menores, pero el peor escenario es perder capital. Aquí los cargos compran la eliminación del riesgo. Muéstrale la tabla de transparencia.

"¿Y si el mercado cae? Pierdo todo"

✅ Exactamente lo contrario. Si el mercado cae, el cliente activa la garantía del 140% y recibe más de lo que invirtió. Es el único producto donde el peor escenario de mercado activa la mejor protección. El S&P cayendo es la situación perfecta para la garantía.

"Prefiero invertir directo en el S&P 500 con mi bróker"

✅ Perfecto, hazlo también. Pero con tu bróker, ¿tienes garantía del 140% si el mercado cae en 15 años? ¿Bonos de lealtad acreditados automáticamente (hasta $13,500 con $1,000/mes, proporcionalmente más si aportas más)? ¿Cobertura de vida del 101%? ¿Y te forzas a ahorrar disciplinadamente cada mes? Market Shield hace todo eso mientras tú haces tus otras inversiones.

"15 años es mucho tiempo, necesito liquidez"

✅ Desde el año 2 hay retiros parciales mínimo $1,500 y préstamos hasta el 50% del valor — pero con verdad radical: ejercerlos invalida la garantía del 140% y los bonos — así lo dice el folleto oficial, sin letra pequeña. Por eso la liquidez inteligente es otra: si adelantas 24 meses tienes 2 años de colchón sin tocar el plan — y puedes volver a adelantar otros 24 pasado un año. Siempre protegido contra imprevistos de flujo, con la garantía intacta.

"¿Y si no puedo pagar un mes?"

✅ Hay un período de gracia de 60 días — casi 2 meses para resolver sin perder la garantía ni los bonos. Verdad radical: si el pago no llega dentro de la gracia, la garantía del 140% se pierde automáticamente. Por eso la estrategia correcta para quien tiene flujo variable es el adelanto de hasta 24 meses: colchón real sin arriesgar el plan.

"La compañía está en Puerto Rico, ¿es seguro?"

✅ Manhattan Trust es aseguradora Clase 5 regulada bajo el Código de Seguros de Puerto Rico, Capítulo 61. Los activos se administran a través del Manhattan Overseas Master Trust con Appleby Services (Bermuda) como trustee. El contrato puede colocarse en un Segregated Asset Plan (SAP), aislando los activos del balance general de la compañía.

"¿Puedo cambiar mi aporte mensual más adelante?"

✅ Verdad radical: modificar el monto de contribución desactiva el GMAB (la garantía del 140%) y requiere aprobación de la compañía (pólizas con valor de rescate mínimo de $4,000). Por eso el monto inicial se elige con calma: mejor empezar en un nivel sostenible y complementar con aportes únicos adicionales, que no comprometen nada.

"¿Puedo aportar más cuando tenga liquidez extra?"

✅ Sí — contribuciones en exceso en cualquier momento, sujetas a una tarifa. Van directo al S&P sin tope y no computan para la garantía ni los bonos: crecen por encima del plan. Y hasta 24 meses de adelanto de cuotas regulares, renovable pasado un año. Métodos de pago: tarjeta de crédito, transferencia o ACH.

Frases de cierre comprobadas

"¿Me estás diciendo que hay una inversión donde si el mercado sube tú ganas, y si el mercado cae también ganas? ¿Eso existe de verdad?"

→ Usa cuando el cliente es escéptico sobre la garantía. Déjalo responder.

"Hoy hay $63,000 en la cuenta de un cliente que empezó exactamente como tú en 2022, con $1,000 al mes. Cuatro años de disciplina. En 15 años ese mismo esfuerzo garantiza $252,000. ¿Empezamos hoy o esperas?"

→ Usa el caso real anónimo como prueba social irrefutable — los números son los que convencen.

"El día que más necesitas este dinero — cuando te retiras o cuando faltas — es exactamente el día que más garantías tiene el producto. No es coincidencia, es el diseño."

→ Usa para clientes con familia o cerca del retiro.

"¿Cuánto tienes ahorrado para el retiro ahora mismo? (Pausa) Exacto. Por eso lo necesitas. El Market Shield no es uno más — es el que no has tenido y debías tener desde los 30."

→ Usa con clientes que no tienen ahorro estructurado.

📋 Cheat Sheet — Números Clave del Asesor

$200

Aporte mínimo mensual

140%

Garantía mínima año 15

7.5%

Bonos totales sobre lo aportado ($13,500 con $1k/mes) — dentro del 140%, no aparte

101%

Beneficio de fallecimiento

60 días

Período de gracia

24 meses

Máx. adelanto por vez, renovable cada 12 meses

50%

Préstamo máx. (año 2+)

0 – 65

Edades de emisión

Academia Market Shield

Fórmate, domina el producto
y certifícate

Material para que la Dirección entrene a la fuerza comercial y para que cada asesor se prepare por su cuenta. Examen de 12 preguntas · 80% para certificarse.

Lecciones

01Qué es el Market Shield — y a quién sirve+

Market Shield es un plan de ahorro de aporte regular a 15 años emitido por Manhattan Trust, I.I., vinculado al S&P 500 (SPY), con una garantía mínima del 140% de lo aportado al vencimiento (GMAB) si el plan se cumple a tiempo y sin retiros. Aporte mínimo $200/mes, edades de emisión 0–65 años, moneda USD. Resuelve el problema de fondo del ahorrador: quiere el rendimiento del mercado pero no soporta la posibilidad de terminar con menos de lo que puso. Aquí el peor escenario contractual, cumpliendo el plan, es +40%. No es un producto de inversión de suma única (para eso está el Prosperity FIA): es la disciplina mensual convertida en estrategia.

02La mecánica: aportes, unidades y dollar-cost averaging+

Cada aporte mensual compra unidades del SPY al precio del día. Cuando el mercado cae, el mismo aporte compra más unidades; cuando sube, compra menos pero las acumuladas valen más. Esa es la estrategia de promedio de costo en dólares (DCA): convierte la volatilidad en aliada del ahorrador constante. Por eso un cliente que empieza en un mercado a la baja (como el caso real de julio 2022) suele construir mejores resultados: sus primeras unidades se compraron baratas. El mensaje al cliente: "no necesitas adivinar el momento perfecto — el plan compra todos los meses, en todos los mercados".

03La garantía GMAB del 140% — reglas para no perderla+

Al final del año 15, el cliente recibe el mayor entre su valor de cuenta (con bonos incluidos) y el 140% del total de aportes regulares. Verdad radical — la garantía se pierde si: (1) se incumple un pago (hay 60 días de gracia), (2) se hace un retiro parcial o un préstamo, (3) se modifica el monto de contribución (desactiva el GMAB y requiere aprobación de la compañía). La garantía es una cláusula contractual, no una promesa comercial — y por eso mismo sus condiciones son estrictas. El asesor que explica las reglas ANTES de la firma construye clientes que llegan al año 15.

04Bonos de lealtad y cargos — la matemática honesta+

Bonos: 7.5% al final del año 10 (sobre lo aportado en años 1–10) y 7.5% al final del año 15 (sobre lo aportado en años 11–15). Con $1,000/mes: $9,000 + $4,500 = $13,500, acreditados dentro del valor de cuenta. Cargos: 1.7% anual sobre los aportes acumulados adeudados (en cada aniversario), 0.125% mensual sobre el valor de cuenta y $10/mes de tarifa fija. La respuesta técnica ante "es caro": el 140% garantizado ya es neto de todos los cargos — el peor resultado del cliente, después de cada cargo, sigue siendo +40%. Los cargos compran la eliminación del riesgo de terminar en pérdida.

05Liquidez inteligente: adelantos sí, retiros no+

Los retiros parciales (disponibles desde el año 2, mínimo manteniendo $2,400 de valor de rescate) y los préstamos (hasta 50% del valor en efectivo, año 2+) existen — pero invalidan la garantía y los bonos. La herramienta correcta para el cliente con flujo variable es el adelanto de contribuciones: hasta 24 meses por adelantado, en cualquier momento, renovable pasados 12 meses del último adelanto. El adelanto NO toca la garantía: es un colchón que protege el plan de los imprevistos. Además existen las contribuciones en exceso (sujetas a tarifa): dinero adicional que va al S&P sin tope, por encima del plan — no computa para el GMAB ni los bonos, pero tampoco los arriesga.

06El cliente ideal y el encaje en el portafolio+

Market Shield compite contra la falta de disciplina, no contra el bróker. Tres perfiles: el profesional de 30–45 sin ahorro estructurado ("la hipoteca de tu futuro"), el inversor que ya tiene riesgo y necesita un núcleo defensivo que igual crezca, y el pre-retirado de 50–60 que no puede permitirse una década perdida. En el ecosistema Perfect Circle: Market Shield es el hábito mensual protegido; el Prosperity FIA es la suma única protegida. Juntos cubren las dos formas en que un cliente construye patrimonio conservador. Beneficio por fallecimiento del 101% del valor de cuenta desde el día 1 — la familia nunca queda expuesta.

Glosario

GMAB

Guaranteed Minimum Accumulation Benefit: la garantía contractual de recibir al vencimiento como mínimo el 140% de los aportes regulares, si el plan se cumple.

DCA (Dollar-Cost Averaging)

Estrategia de comprar todos los meses el mismo monto: más unidades cuando el precio baja, menos cuando sube. Reduce el precio promedio y la vulnerabilidad al momento de entrada.

Adelanto de contribuciones

Pago por adelantado de hasta 24 cuotas mensuales, en cualquier momento, renovable pasados 12 meses. No afecta la garantía ni los bonos.

Contribución en exceso

Aporte adicional voluntario (sujeto a tarifa) que se invierte en el S&P sin tope. No computa para el GMAB ni los bonos.

Valor de rescate

Lo que el cliente recibiría al cancelar el contrato antes del vencimiento, sujeto a cargos por rescate durante el plazo.

Período de gracia

60 días para ponerse al día con un pago sin perder la garantía ni los bonos.

Beneficio por fallecimiento

101% del valor de cuenta pagado a los beneficiarios designados, activo desde el primer día.

Manhattan Trust, I.I.

Asegurador internacional Clase 5 regulado bajo el Cap. 61 del Código de Seguros de Puerto Rico (EE.UU.). Activos administrados vía Manhattan Overseas Master Trust, con Appleby (Bermuda) como trustee.

SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust: el vehículo que replica el índice S&P 500 y en el que se invierten los aportes del plan.

Examen de certificación

12 preguntas. Necesitas 80% (10 correctas) para certificarte.

Certificación Market Shield

Perfect Circle · Dirección de Inversiones certifica que

Reportar mi certificación por WhatsApp

Contenido formativo interno para asesores de Perfect Circle. No sustituye la documentación oficial del producto ni constituye asesoría. El certificado es un control de conocimiento interno, no una credencial regulatoria.

Propuesta del cliente

Un resumen de una página
para dejar en la mesa

Completa los datos, revisa la vista previa con la marca Perfect Circle y descárgala en PDF (Imprimir → Guardar como PDF).

Nombre del cliente Asesor Aporte mensual (USD) Rendimiento S&P supuesto (%/año)

Proyección hipotética a tasa constante; no es garantía de rendimiento. El 140% y los términos son los del contrato Manhattan Trust. Entrega siempre el folleto oficial.

PERFECTCIRCLE

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Cliente
Propuesta · Market Shield

Plan de Ahorro Market Shield

Preparado especialmente para — · —

El Plan

Aporte mensual$1,000

Plazo del plan15 años · 180 aportes

Total a aportar$180,000

Vinculado aS&P 500 (SPY) · 100% del alza, sin tope

Lo Garantizado

Garantía mínima al año 15 (GMAB)$252,000 · 140%

Bonos de lealtad (años 10 y 15)$13,500 · ya dentro del valor

Cobertura por fallecimiento101% del valor de cuenta · desde el día 1

Peor escenario cumpliendo el plan+40% neto de cargos

El Potencial

Mercado bajo — la garantía responde$252,000

Escenario base (7%/año)—

Mercado fuerte (12%/año)—

Liquidez y Flexibilidad

Adelanto de aportesHasta 24 meses · renovable · no afecta la garantía

Aportes únicos adicionalesEn cualquier momento · al S&P sin tope

Período de gracia60 días por pago

Tu asesor: — · Perfect Circle AdvisoryBienvenido a Perfect Circle.

Embracing your journeyEUROPE / LATIN AMERICA / CARIBBEAN · WWW.PERFECTCIRCLE.LIFE

Documento de apoyo comercial; no es contrato ni oferta. Market Shield es emitido por Manhattan Trust, I.I. (Guaynabo, Puerto Rico). Valores ilustrativos no garantizados salvo lo indicado. El S&P 500® es marca licenciada de S&P Dow Jones Indices.

Market Shield

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🚀 Estrategia de Adelanto Activa

Cómo llevar el Market Shieldal siguiente nivel

El caso real: un cliente Perfect Circle entró en mercado cayendo (jul 2022)

¿Qué hubiera pasado situ cliente hubiera empezado antes?

→ La conclusión que no falla: quien entra, gana.

¿Por qué Market Shieldgana siempre para ahorro de largo plazo?

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Un resumen de una páginapara dejar en la mesa

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¿Qué hubiera pasado si
tu cliente hubiera empezado antes?

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gana siempre para ahorro de largo plazo?

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para dejar en la mesa